В бизнес-плане для банка рассчитываются проценты и тело кредита. Ваши обязательства перед банком заканчиваются вместе с погашением кредита. С инвестором вариантов больше.
В чем особенность бизнес-плана для инвестора?
С 2006 года мы разработали более 950 заказных и готовых бизнес-планов для самых разных источников финансирования, включая сложные смешанные схемы. Бизнес-план для инвестора мы рассчитываем в соответствии с международным рекомендациям UNIDO, по которым предприятие получает долг в виде средств инвестора и обязано их вернуть как можно быстрее. Чем быстрее будут возвращены инвестиции, тем короче будет срок окупаемости и выше показатели эффективности (NPV, PI, IRR, HZC и пр.), тем привлекательнее будет проект для инвестирования.
После возврата 100% инвестиций инвестор начинает получать долю от чистой прибыли. Обычно это 20 / 80 или 30 / 70, стандартов здесь нет.
Ключевое обстоятельство в том, что инвестор может предоставить финансирование без процентов, но за это он будет получать свою долю бессрочно, до конца жизненного цикла проекта. Теоретически, владелец проекта может ее выкупить, но об этом нужно договариваться заранее.
Если бизнес-план для инвестора заказывает инициатор проекта, то мы обосновываем, какую справедливую долю можно предложить инвестору.
Если бизнес-план заказывает инвестор - мы показываем, какую максимально возможную долю может требовать инвестор за предоставление финансирования.
Кроме того, при расчете фин. модели мы всегда показываем стоимость предприятия и даем заказчику время определиться, интересна ли ему вообще такая потенциальная прибыль или нет.
Какие вопросы задает инвестор?
По нашему опыту, в разработке бизнес-плана для инвестора обязательно должен участвовать и сам заказчик. Какие вопросы на защите проекта задает потенциальный инвестор? Помимо вопросов по бизнес-плану, здесь мы собрали самые популярные:
- почему Вы выбрали именно этот вид бизнеса?
- сколько от стоимости проекта предлагается профинансировать инвестору, а сколько будет вкладывать сам инициатор проекта;
- можно ли разделить сумму инвестиций еще с каким-либо источником финансирования, например, банком или через господдержку;
- какая доля предлагается инвестору за предоставление финансирования?
- нужно убедительное описание команды проекта;
- нужно уметь "на пальцах" объяснить инвестору технологию производства или производственный процесс;
- нужно заранее получить смету или КП на оборудование от конкретного поставщика и уметь доказать, почему был выбран именно он;
- нужно показать инвестору свое знание рынка, основных участников, тенденции;
- нужно иметь хотя бы предварительные договоренности с конкретными поставщиками сырья;
- нужно показать инвестору, как именно будет продаваться продукция.
Конечно, вопросы инвесторов этим не ограничиваются.
--
Команда ЭКЦ «Инвест-Проект» успешно защищает свои бизнес-планы перед инвесторами и инвестиционными группами. Для уточнения сроков и стоимости разработки бизнес-плана для инвестора обращайтесь: +7 (495) 617-39-02, contact@expertcc.ru.
