Как выглядит текст и финмодель бизнес-плана?

1. Финансово-экономическая модель бизнес-плана

Является основой любого бизнес-плана. Мы принципиально не используем "коробочные" решения. Все наши фин. модели разрабатываются в программной среде MS Excel по требованиям Минэкономразвития РФ и с учетом требований инвесторов и крупнейших банков, что позволяет легко пересчитывать сценарии под свой проект и обосновать привлекательность проекта.

В условиях неопределенности на рынках позволяет ежедневно и самостоятельно пересчитывать динамические параметры инвестиционного проекта по наиболее критичным блокам.

"себестоимость-выручка"

• на сколько обоснованно следует увеличить отпускные цены при увеличении себестоимости, чтобы сохранить экономическую эффективность проекта?

"САРЕХ"

• какой допустим максимальный объем инвестиций в проект при текущем уровне цен (на стройматериалы, оборудование, сырье) и текущих отпускных ценах и себестоимости на момент получения финансирования?

"финансовая эффективность"

• какая необходима минимальная разница между выручкой и операционным затратами, чтобы сохранить NPV, PI и IRR в положительной зоне?

"стресс-тест"

• при каком входящем и исходящем потоке денежных средств дальнейшая реализация проекта целесообразна?

Сценарные расчеты не требуют специальных финансовых или экономических знаний. При приобретении готового бизнес-плана или фин. модели предоставляется инструкция.

В фин. модели можно менять под свой проект любые параметры, выделенные красным цветом. Остальные - формульные, пересчитываются автоматически!

Вводные данные:

• дата расчетов, ключевая ставка ЦБ, курсы валют, ставка кредита, ставка дисконтирования, ставки налогов.

Поступления:

• проектная мощность в натуральном выражении

• целевая загрузка по продукции и услугам

• план производства в натуральном выражении помесячно на прогнозный период

• план поступления выручки в стоимостном выражении на прогнозный период

Текущие затраты:

• все ежемесячные затраты, возникающие в связи с запуском проекта и не зависящие от объема продаж

• аренда

• содержание оборудования, техники, здания, инфраструктуры

• аутсорсинг

• офисные затраты и пр.

Прямые затраты:

• все ежемесячные затраты, непосредственно зависящие от объема продаж

• себестоимость продукции или услуг

• маркетинг и продвижение

• расчетно-кассовое обслуживание и эквайринг

Инвестиции:

• структура и объем необходимых первоначальных вложений

• источники инвестиций

• срок окупаемости

• сроки расчетов с займодателем

Календарный план:

• план-график привлечения и освоения инвестиций

• по каждой статье помесячно на весь инвестиционный период

• амортизация

• остаточная стоимость налогооблагаемого имущества

Персонал:

• штатное расписание

• калькуляция фонда оплаты труда помесячно на прогнозный период.

При изменении любого параметра автоматически пересчитываются:

1. налоги

2. кредиты

3. отчет о движении денежных средств (ОДДС или cash flow)

4. отчет о прибылях и убытках (ОПУ или P&L)

5. резюме (ключевые показатели одной таблицей)

6. NPV проекта (расчет показателей NPV, PI, IRR, DPD и др.)

7. финансовый анализ проекта

8. все диаграммы и графики

1. Точка безубыточности

2. Анализ чувствительности.

1. график поступлений

2. график ОПУ

3. график кредитов

4. график NPV

5. график текущих затрат

6. график прямых затрат

7. график выплаты инвестору

8. суммы налоговых отчислений

9. график чувствительности NPV к ставке дисконтирования

10. график чистой прибыли.

Проверьте себя!

На листе "Инвестиции" в строке "Минимальный остаток денежных средств" не может быть отрицательного значения! Это означает, что проекту требуется больше инвестиций, чем запланировано. Увеличивайте номер месяца полного возврата транша или увеличивайте размер траншей до тех пор, пока это значение не станет положительным.

Где посмотреть чистую прибыль?

Чистая прибыль от реализации проекта отражается на листе "ОДДС" в строке "Остаток ДС у предприятия" после уплаты налогов и возврата инвестиций.

Читать далее: внедрение ИИ в разработку финансовых моделей для бизнеса

При покупке готового бизнес-плана предоставляется также профессионально сверстанная текстовая часть на 80-120 страниц в программной среде MS Word с возможностью свободного редактирования и печати. В текстовую часть можно вносить любые правки, добавить сканы документов, лицензий, фотоматериалы.

Мы работаем практически со всеми требованиями к текстовому описанию бизнес-планов: Банки, Министерства, Корпорации развития, Фонды.

В зависимости от получателя бизнес-плана текстовая часть оформляется:

• в соответствии с требованиями Приложения N 3 к Приказу Минэкономразвития России от 23 марта 2006 г. N75 (в ред. Приказа Минэкономразвития РФ от 05.04.2018 N 159),

• с требованиями Фонда развития промышленности РФ

• с требованиям Россельхозбанка

• с требованиям МСП-Банка

• с требованиями ВЭБ.РФ

• с требованиями Корпорации развития РФ

• с особыми пожеланиями частных или профессиональных инвесторов

• с особыми пожеланиями банков.

Статья: требования Минэкономразвития РФ к бизнес-планам

3. Презентация бизнес-плана

Бизнес-план готов. Что дальше?

Согласуйте все ключевые параметры бизнес-плана со всеми контрагентами. Теперь можно обращаться в банк или к инвестору.

• Мы хотим, чтобы как можно больше наших бизнес-планов реализовалось!