Как выглядят бизнес-план и фин. модель?

1. Финансово-экономическая модель бизнес-плана

Является основой любого бизнес-плана. Мы принципиально не используем "коробочные" решения. Все наши фин. модели разрабатываются в программной среде MS Excel с учетом международных рекомендаций UNIDO и требований крупнейших банков, что позволяет легко пересчитывать сценарии под свой проект.

В условиях неопределенности на рынках позволяет ежедневно и самостоятельно пересчитывать динамические параметры инвестиционного проекта по наиболее критичным блокам:

1. "себестоимость-выручка": на сколько обоснованно следует увеличить отпускные цены при увеличении себестоимости, чтобы сохранить экономическую эффективность проекта;
2. "САРЕХ": какой допустим максимальный объем инвестиций в проект при текущем уровне цен (на стройматериалы, оборудование, сырье) и текущих отпускных ценах и себестоимости на момент получения финансирования;
3. "финансовая эффективность": какая необходима минимальная разница между выручкой и операционным затратами, чтобы сохранить NPV, PI и IRR в положительной зоне;
4. "стресс-тест": при каком входящем и исходящем потоке денежных средств дальнейшая реализация проекта целесообразна.

Сценарные расчеты не требуют специальных финансовых или экономических знаний. При приобретении готового бизнес-плана или фин. модели предоставляется инструкция.

В фин. модели можно менять под свой проект любые параметры, выделенные красным цветом. Остальные - формульные, пересчитываются автоматически!

Изменяемые показатели:

1. Входные данные: ставка кредита или ставка дисконтирования, ставки налогов, дата расчетов;
2. Поступления: любые параметры производства и выручки;
3. Текущие затраты: любые параметры текущих (накладных) затрат;
4. Прямые затраты: любые параметры прямых (материальных) затрат;
5. Инвестиции: расчет необходимых инвестиций, источники финансирования, срок привлечения и возврата каждого транша;
6. Календарный план реализации проекта;
7. Персонал: расчет ставок и фонда оплаты труда.

При изменении любого параметра автоматически пересчитываются:

1. Налоги;
2. Кредиты;
3. Отчет о прибылях и убытках (ОПУ или P&L);
4. Резюме (ключевые показатели одной таблицей);
5. NPV проекта (расчет показателей NPV, PI, IRR, DPD и др.);
6. Финансовый анализ проекта;
7. Отчет о движении денежных средств (ОДДС или cash flow).

1. Точка безубыточности;
2. Анализ чувствительности.

1. график поступлений;
2. график ОПУ;
3. график кредитов;
4. график NPV;
5. график текущих затрат;
6. график прямых затрат;
7. график выплаты инвестору;
8. суммы налоговых отчислений;
9. график чувствительности NPV к ставке дисконтирования;
10. график чистой прибыли.

Проверьте себя!

На листе "Инвестиции" в строке "Минимальный остаток денежных средств" не может быть отрицательного значения! Это означает, что проекту требуется больше инвестиций, чем запланировано. Увеличивайте номер месяца полного возврата транша или увеличивайте размер траншей до тех пор, пока это значение не станет положительным.

Где посмотреть чистую прибыль?

Чистая прибыль от реализации проекта отражается на листе "ОДДС" в строке "Остаток ДС у предприятия" после уплаты налогов и возврата инвестиций.

---

2. Текстовая часть бизнес-плана

При покупке готового бизнес-плана предоставляется также профессионально сверстанная текстовая часть на 80-120 страниц в программной среде MS Word с возможностью свободного редактирования и печати. В текстовую часть можно вносить любые правки, добавить сканы документов, лицензий, фотоматериалы.

Мы работаем практически со всеми требованиями к текстовому описанию бизнес-планов: Банки, Министерства, Корпорации развития, Фонды.

---

3. Презентация бизнес-плана

Презентация на 10-15 слайдов в MS PowerPoint разрабатывается на основе бизнес-плана и содержит ключевые параметры и показатели проекта. Презентация применяется для первичного ознакомления инвестора с инвест-проектом.

Бизнес-план готов. Что дальше?

Согласуйте все ключевые параметры бизнес-плана со всеми контрагентами. Теперь можно обращаться в банк или к инвестору.

• Мы хотим, чтобы как можно больше наших бизнес-планов реализовалось!