Аутсорсинг экономиста

Разберу и упакую Ваш инвестпроект по блокам

Возьмите меня в аренду как экономиста на неделю, две или месяц для разработки финансовой модели, бизнес-плана или пакета документов для инвестора, банка или фонда.

Если в условиях неопределенности и тревожности в мире Вы планируете новый бизнес - мой опыт более 1500 разработанных бизнес-планов и преодоления всех кризисов с 2006 года.

Мои клиенты

Предприниматели, налоговые консультанты, юристы, инвесторы, кредиторы, бизнес-ангелы, проектировщики, поставщики технологий и решений, посредники, продавцы и покупатели бизнеса.

Когда аренда экономиста выгоднее фиксированного договора

Аренда выгоднее, чем стандартный договор с ТЗ с полной стоимостью:

• Вы оплачиваете только фактические задачи, а не подписываетесь весь объем
• если идея бизнеса не зашла, можно не продлевать договор
• можно делать паузы между этапами для обсуждения с партнерами, инвестором или кем-то еще
• у Вас нет времени или своего штатного экономиста
• требуется эпизодическая глубокая экспертиза

Арендуйте на неделю, две или месяц

Когда макроэкономические риски высоки, а уверенности в проекте нет, разбейте его на самостоятельные этапы:

• 1-я неделя: финансовое моделирование - считаю экономику проекта, точку безубыточности, сценарии окупаемости и пишу пояснительную записку
• 2-я неделя: провожу маркетинговый анализ рынка и формирую бизнес-план,
• 3-я неделя: упаковываю проект для инвесторов и банков,
• 4-я неделя или более: ведение и сопровождение - вношу правки, адаптирую под требования инвестора или банка, подаем документы
• и далее - при необходимости.

Преимущества экономического аутсорсинга

• Запуск в работу от 1 дня
• Вы оплачиваете только фактически необходимые работы
• получаете гибкость под меняющуюся задачу
• платите за результат, а не присутствие
• снимаете с себя операционные издержки
• получаете доступ к более широкой экспертизе

Какие вопросы закрывает аутсорсинг экономиста

Для собственников

• разработка бизнес-плана под обстоятельства конкретного рынка или ниши
• создание финансовой модели с разными сценариями (консервативный / реалистичный / оптимистичный) для принятия управленческого решения
• оценка точки безубыточности и сроков окупаемости проекта
• помощь в обосновании бюджета капитальных вложений и распределении ресурсов
• проведение расчетов для привлечения партнеров, инвестора или софинансирования

Для инвесторов

• подготовка инвестиционного меморандума и финансовой модели под стандарты инвесторов
• расчет доходности (NPV, PI, IRR), сроков возврата инвестиций и рисков
• формирование плана выхода инвестора (exit strategy) с финансовой оценкой
• валидация рыночных предпосылок модели на основе исследований

Для банка

• убедиться в способности заемщика обслуживать долг, оценить финансовую устойчивость проекта, наличие обеспечения и опыта.
• провести аудит рисков невозврата, чувствительность к ключевым переменным, плана управления ликвидностью.
• сформировать механизм контроля за целевым использованием кредитных средств.

Для ФРП, ОЭЗ

• принципиальное одобрение проекта фондами господдержки
• подтверждение наличия бюджетных средств у фонда
• формальная проверка пакета документов
• согласование и экспертиза.

Для топ-менеджмента

• инструмент стратегического планирования и контроля
• разработка KPI
• соотношение проекта с общей стратегией компании
• принятие управленческого решения, выделение ресурсов и приоритизация
• план управления рисками, зоны ответственности, этапность, контрольные отчеты.

Для налоговых консультантов

• совместная проработка налоговых последствий разных моделей ценообразования и структуры сделок
• расчет налоговой нагрузки при разных режимах налогообложения и сценариях масштабирования
• обоснование экономической целесообразности операций
• согласование учетной политики и ее влияния на финансовые показатели

Для юристов

• экономическое обоснование условий договоров (штрафы, неустойки, KPI, этапы оплаты)
• моделирование финансовых последствий расторжения / изменения договора
• поддержка при структурировании сделок (доли, опционы, earn-out) расчетами и прогнозами
• подготовка финансово-экономических обоснований для корпоративных решений и споров

Для бизнес-ангелов

• упрощенная финансовая модель и pitch-deck с ключевыми метрикам
• анализ юнит-экономики и точек роста для ранних стадий
• обоснование оценки компании (pre-money / post-money) на базе мультипликаторов и сценариев
• подготовка аргументов по масштабируемости и скорости роста выручки

Для проектировщиков

• оценка стоимости жизненного цикла проекта (CAPEX / OPEX) и ТСО
• экономическое сравнение проектных решений и технологий
• расчет окупаемости проектных решений и влияния на операционные показатели
• интеграция экономических параметром в ТЗ и проектную документацию

Для поставщиков технологий и решений

• обоснование ROI внедрения ваших решений для клиента
• сравнение ТСО разных технологических решений
• участие в формировании коммерческих предложений с расчетами выгоды для заказчика
• валидация предпосылок внедрения (рост выручки, снижение затрат, ускорение процессов)

Для посредников

• подготовка экономических обснований для сделок (оценка бизнеса, мультипликаторы, доходность)
• расчеты по структуре сделки и распределению рисков между сторонами
• поддержка в переговорах расчетами (например, влияние условий на доходность покупателя / продавца)
• экспресс-анализ платежеспособности и устойчивости сторон сделки

Для продавцов и покупателей

• проведение независимой оценки бизнеса (DCF, сравнительный подход, чистые активы)
• построение финансовой модели для due diligence и проверки предпосылок
• расчет справедливой цены и структуры сделки (аванс, рассрочка, eran-out)
• анализ рисков и формирование условий, защищающих интересы сторон (KPI, гарантии, корректировки цены)

Ешьте слона по частям, а не всего сразу

Ситуация в бизнесе и в мире меняется каждую неделю. Вы не можете знать наверняка, что будет завтра. Я покажу, при каких условиях проект становится экономически целесообразным и привлекательным для инвестирования. А Вы решите, насколько он сейчас для Вас реализуем. И тогда двигаетесь дальше.

Возьмите меня как эксперта-экономиста в аренду на неделю, две или месяц для решения разовых задач по бизнес-планированию и проработке инвестпроекта - дешевле найма, без оформления в штат и с прямой коммуникацией в мессенджерах, голосом или в Зуме.

Ваш эксперт-экономист Алексей Лумпов

Telegram

@biofly

Написать

• эксперт в инвестиционном консалтинге с 19+ летним опытом
• скептик по профессии и в силу опыта
• лично и в команде разработал более 1500 проектов, из них более 90% одобренных и успешно реализованных
• множество живых отзывов клиентов
• генеральный директор и основатель ЭКЦ «ИнвестПроект»
• МВА управление проектами
• лектор НИУ ВШЭ и РАНХиГС
• автор и соавтор книг и статей.

Реализованные проекты

Портфолио реализованных проектов, не закрытых NDA.

Верните себе уверенность и контроль на предстоящим проектом

• любой кризис имеет начало и конец

• от тревожности и страха спасает системность и информированность

• просчитайте экономику до финансирования и сбора команды

Стоимость и этапы аутсорсинга экономиста

Рисунок. Стоимость и этапы аутсорсинга экономиста.

Финансово-экономическая модель

Разработка финансово-экономических моделей проектов в MS Excel, без зашитых формул.

Все ключевые таблицы дублируются графиками и диаграммами. Без шаблонов, под каждый проект разрабатывается индивидуально. Принятые во всем мире разделы и дополнительные данные: NPV, PI, IRR, ROI, DPBP, CAPEX, OPEX, cash flow, P&L, точка безубыточности и т.д. Ключевые параметры оформляются в активный дашборд. План-фактный анализ. Сценарии, стресс-тесты, проверки "что-если".

Содержит:

1. Допущения: ставки, налоги, инфляция, загрузка, конверсии, цены
2. Выручка: по направлениям, помесячно на прогнозный период
3. Расходы: постоянные (аренда, ФОТ, ЖКУ, аутсорсинг) и переменные (себестоимость, маркетинг, эквайринг)
4. Инвестиции (CAPEX): проектирование, оборудование, СМР, ПО, оснащение, оборотные средства
5. Финансирование: транши кредита / инвестиций, план освоения, проценты, доли, сроки возврата
6. Отчеты: Cash Flow, P&L, баланс
7. Метрики: EBITDA, margin, NPV, PI, IRR, ROI, DPBP, срок окупаемости
8. Анализ чувствительности: как меняется проект при изменении ключевых параметров

Финансовый психоанализ

• Последние годы все более востребован.
• Проработаем личностные блоки принятия решений и управления бизнесом.
• Увидим выход из повторяющихся финансовых сценариев для преодоления точки безубыточности и формирования устойчивого потока прибыли.
• Обсудим поведенческие риски собственника и референсные точки самоконтроля.
• Обсудим страхи и заземление через финансовые показатели и календарные цели.

Бизнес-план и инвестиционный меморандум

• Пишу только авторский бизнес-план или инвестиционный меморандум - без шаблонов, без ИИ, без плагиата.
• Затем профессиональная верстка, официально-деловой язык, принятая во всем мире структура документа.
• Титульный лист, white paper
• Возможность самостоятельно редактировать в дальнейшем.

Маркетинговое исследование и анализ рынка

• Эту часть делает мой маркетолог, но стоимость не увеличится.
• Маркетинг это ретроспектива рынка за 3-5 лет, текущее состояние, консервативный прогноз.
• Проводится вручную по достоверным источникам, в том числе по зарубежным рынкам, если применимо.
• Верифицируется по ключевым данным.
• Затем профессиональная верстка, официально-деловой язык, титульный лист, возможность копировать и использовать материал в других отчетах и презентациях.
• Графический материал по запросу предоставим в исходном виде.

Обучение работе с финансовой моделью

• В процессе разработки я провожу демонстрацию и обучение дальнейшей работе с расчетами, с детальными ответами на вопросы и демонстрацией связей между цифрами и событиями.
• Рекомендую в дальнейшем применять как инструмент управления проектом до привлечения финансирования или далее до выхода на самоокупаемость.

И Вы уже молодец - Вы дочитали до середины страницы!

Презентация

• Дизайнерская презентация бизнес-плана в программной среде MS PowerPoint.
• Возможен white paper.
• С предоставлением редактируемой версии.
• С легальным фотоконтентом.
• Вот тот рисуночек подвинем правее, без проблем

Визуализация: дашборды и инфографика

• В финансовой модели соберу индивидуальный активный дашборд ключевых параметров - удобно демонстрировать партнерам или бенефициару.
• Из маркетингового анализа отрасли соберу инфографику для применения в корпоративном блоге, публикациях, интервью или кратком отчете биг-боссу.

Бенчмаркинг по реализованным проектам

• Привожу примеры фактических объемов инвестиций, сроков окупаемости и проектных мощностей по аналогичным реализованным проектам.
• С адресами и ссылками.

Индивидуальное консультирование

• Отвечаю на вопросы, делюсь знаниями, консультирую в мессенджерах или ВКС по любым прямым и смежным вопросам.
• Зум, тг, воцап. МАХ, Яндекс.Телемост, голосом, почтой - как Вам удобнее.

Разработка дальнейшего трека

• Подскажу дальнейшие шаги по реализации инвестиционного проекта, подсвечу риски и возможности.
• Поделюсь собственным впечатлением стороннего эксперта, покажу восприятие с формальной точки зрения финансиста.

Дисклеймер

Формальные исключения:

• вводные данные в основном предоставляет Заказчик
• я работаю только с новыми проектами, по которым еще не ведется деятельность (управленка)
• я работаю только с теми отраслями, в которых имею опыт
• маркетинговый анализ рынка выполняется кабинетными методами, без онлайн-опросов и покупки закрытых или нелегальный данных
• только рабочие дни с 09:00 до 18:00 мск, официальные выходные и праздничные дни исключаются
• оплата возможна для юридических лиц по безналу или для физических лиц через QR-код с предоставлением электронного чека, перечисления на личную карту не применяются
• выводы и результаты, полученные в ходе сотрудничества, носят информационный характер и не гарантируют прибыли.

Отрасли

С 2006 г. я работаю с проектами в различных отраслях:

• промпроизводство
• торговля
• медицинские центры и частные клиники
• агропромышленный комплекс
• услуги b2b
• наука и НИОКР
• ИТ-индустрия
• креативные индустрии
• промышленное и гражданское строительство
• сельское хозяйство и животноводство
• гостиничная и коммерческая недвижимость
• общественное питание
• топливно-энергетический комплекс
• экспортные проекты
• зарубежные юрисдикции

Мой опыт работы с этими отраслями позволяет просчитывать проекты невероятно близко к будущим результатам.

Почему выбирают меня

С 2006 года я каждый день занимаюсь разработкой и упаковкой самых разных инвестиционных проектов — от малого бизнеса до крупных инвестиционных инициатив. Я лично и со своей командой разработал 1500+ проектов, это реальные люди и команды, со своими историями, проблемами и успехами.

У меня, видимо, самая большая насмотренность и база данных. Я пишу статьи и книги по свой профессии, читаю лекции в НИУ ВШЭ и РАНХиГС, принимаю участие в экзаменационных комиссиях, выступаю на мероприятиях.

В работе меня больше интересует не формальный документ, а реальные люди и результат:

• полное понимание и контроль проекта со стороны собственника или команды
• одобрение финансирования инвестором, банком или фондами господдержки
• успешный и быстрый запуск проекта
• достижение целевых показателей бизнеса и превышение их.

Публичная часть проектов, реализованных по моим бизнес-планам и не ограниченная NDA, представлена в портфолио.

Обсудить проект

Напишите мне, чтобы обсудить Вашу задачу. Я отвечаю лично, без скриптов и ботов.

Я хочу, чтобы как можно больше моих бизнес-планов реализовалось!

Telegram

@biofly

Написать

Вопросы-ответы

Если я не успею за оплаченную неделю? +

Оплаченную неделю откладываем, если нужно подождать, например, до после отпуска или свадьбы.

Я могу задать вопросы после окончания оплаченной аренды? +

Да, я по возможности проконсультирую или дам полезный совет.

Если в процессе работы я решу сменить тематику? +

Начнем сначала, это будет новая неделя и новый заказ.

Можно ли вернуть деньги, если мы передумаем? +

Да, можно, за вычетом фактического объема отработанного времени.

Можно начать аренду в любой момент? +

Я веду до 3 клиентов в неделю и оперативно уточню, с какого момента смогу взять в работу Ваши задачи.

Что от меня требуется для старта? +

Напишите мне в телеграм Вашу тематику и регион, я задам пару уточняющих вопросов и пришлю договор.